Crea un mundo Volver al motor

Para decidir · ronda 3 · 14 de octubre de 2026

Qué hacemos con esto

Ya tenemos un motor que convierte palabras, o datos reales de cualquier lugar, en un paisaje que se camina en un celular, con su física y con personas simuladas. La segunda ronda buscó plata privada en los seguros y quedó chica. Esta tercera ronda va donde está la proyección: ensayar con vecinos simulados, en el lugar real, cualquier proyecto que hoy frena la oposición local.

Lo que el motor ya hace

Todo esto funciona hoy en la página, en el computador y en el celular.

La vara

Si una idea no cumple los seis criterios, no entra. El sexto es nuevo en esta ronda.

  1. Dolor de casi todosCon un dato que lo pruebe, no un nicho.
  2. Un cruce que nadie hizoPiezas de mundos distintos que juntas resuelven algo nuevo.
  3. La IA en el centroHaciendo lo más difícil que sabe hacer, llevado un paso más allá.
  4. Cambia un sistemaComo la sanitaria sin tuberías: miles de casos como una red y alguien que paga por resultado.
  5. Simple para la genteUn link, un celular, nada que instalar.
  6. Lo paga un privadoUna aseguradora, un banco o una empresa que gana con el resultado. El Estado no es el cliente.

Ronda 3, la idea con más proyección

El ensayo general del barrio

Antes de elegir el terreno, la empresa pone su proyecto en el lugar real: un data center, una línea eléctrica, un parque eólico, una mina o un edificio. El gemelo calcula su efecto casa por casa (el ruido de noche, la sombra, el agua, los camiones) y miles de vecinos simulados con IA, armados con los datos de esa comuna, lo viven y dicen qué les molesta y qué los haría cambiar de opinión. La empresa cambia el diseño y vuelve a ensayar; recién entonces los vecinos de verdad lo caminan en el celular, comentan sobre el mapa y la IA convierte esos comentarios en cambios de diseño.

Ver el ensayo de un data center en Quilicura
El problema

En el primer trimestre de 2026, la oposición de vecinos frenó o atrasó al menos 75 data centers por US$ 130.000 millones en Estados Unidos, casi lo mismo que en todo 2025; los grupos organizados pasaron de 396 a 833 en tres meses. Entre abril y junio se sumaron otros 45 por cerca de US$ 68.000 millones. Data Center Watch vía The Next Web · Data Center Watch, segundo trimestre

Carbon Direct contó 46 data centers de IA frenados o cancelados por US$ 170.000 millones entre enero de 2024 y mayo de 2026. La causa más común fue la falta de transparencia sobre quién es el dueño y cuánta energía y agua necesita, y su recomendación es tomarle la temperatura a la comunidad antes de elegir el sitio. Carbon Direct vía Route Fifty

En Chile, el 4,2 % de los proyectos calificados ambientalmente está judicializado, pero suma el 19,1 % del monto invertido. CPC · Sofofa

En Santiago ya pasó. Google se desistió en septiembre de 2024 del diseño original de su data center de US$ 200 millones en Cerrillos, después de un revés en el Segundo Tribunal Ambiental. Ese diseño sacaba de pozos hasta 169 litros por segundo, lo que gastan unas 29.800 viviendas; un data center de 50 MW enfriado por aire que se evaluó en Quilicura en 2025 usa 7,45 m³ al día, para trabajadores y riego. En 2024, organizaciones vecinales de Quilicura, Colina y Pudahuel pidieron enfriar con aire y no con agua, y una plataforma pública con el agua, la energía y las emisiones de cada centro. En Quilicura, donde está la demo, vecinos denunciaron en febrero de 2026 que el bosque de 1.500 árboles que plantó Google para compensar está seco y que siguen sin saber cuánta agua usa su data center. DPL News · Meganoticias · SISS · SEA, Data Hall Quilicura ·El Desconcierto, 2024 · El Desconcierto, 2026

Por qué ahora

La plata privada se está yendo a simular personas y mundos. Simile, de los autores de Smallville, el pueblo simulado de Stanford, se valorizó en US$ 2.000 millones en julio de 2026; AMD acordó comprar World Labs en cerca de US$ 8.200 millones en septiembre. Nadie lo junta con lugares reales y su física. Unite.AI · Data Center Knowledge

Hoy y con IA
Hoy, sin IALa empresa elige el sitio, presenta el proyecto y recién en la consulta formal descubre qué molesta. Para entonces cambiar el diseño cuesta caro y la pelea ya empezó.
Con IAEl gemelo del lugar real calcula el efecto en cada casa, y la IA hace lo más difícil que sabe hacer: ponerse en el lugar de miles de personas distintas a la vez, cada una con su casa, su horario y sus datos.
Qué cambiaLa transparencia pasa a ser parte del diseño. El proyecto llega a la consulta ya ensayado, con las medidas que los vecinos pedirían, y la consulta real se hace caminando el lugar.
Lo más parecido

Un piloto académico de UC Riverside armó vecinos virtuales con los datos demográficos de dos condados de Estados Unidos para anticipar qué opinarían de un data center hipotético. Solo leen una descripción, sin lugar ni física, y cada modelo de IA pesó distinto la economía y la confianza en la autoridad. Data Center Knowledge · el estudio

Las piezas sueltas ya tienen dueño con plata. VU.CITY tiene maquetas 3D de ciudades enteras y recibió 5 millones de libras de Ramboll en 2022, sin vecinos ni ruido. Simile, Aaru, Electric Twin y Artificial Societies simulan públicos con IA y levantaron más de US$ 369 millones entre agosto de 2025 y julio de 2026, sin lugar ni física. Commonplace, Maptionnaire y Go Vocal recogen comentarios sobre un mapa, sin 3D ni simulación. VU.CITY · Simile · Aaru · Electric Twin · Artificial Societies

El lugar real en 3D con su física, los vecinos simulados con el censo y los vecinos de verdad caminándolo en el celular: eso junto no lo encontré en ninguna parte. La ventaja dura poco, porque cada pieza ya existe.

Quién paga

Las empresas que hoy tienen proyectos frenados: los dueños de data centers y de la nube, las generadoras y transmisoras de energía, las mineras y las inmobiliarias. Pagan por proyecto ensayado, antes de presentarlo. Los primeros serían quienes construyen data centers en Estados Unidos, donde cada trimestre se traban decenas de proyectos, y en Chile los titulares que entran al SEIA en Quilicura, Pudahuel o Colina.

Lo que ya está

La demo pone un data center hipotético de unos 60 MW en un terreno industrial real de Quilicura, con 48 enfriadores por aire de 1,2 MW en el techo. Cada uno suena como el equipo real: 102 dB(A) certificados en la versión estándar y 94 en la de muy bajo ruido. El gemelo calcula el ruido de noche en las 116 casas y lugares con gente que tiene OpenStreetMap alrededor, contando el borde del techo y las casas que tapan. A 180 m da 53,6 dB(A), casi lo mismo que midió Amazon de noche junto a sus data centers de Great Oak, en Virginia (52,3), donde los vecinos reclamaron hasta que cambió 424 extractores por otros más lentos y el ruido bajó unos 10 dB. Carrier AquaForce 30XB · Prince William Times · Data Center Knowledge

Sin medidas, 111 de las 116 quedan sobre el límite nocturno de 45 dB(A), con el jardín infantil a 59. Con pantalla acústica o con equipos de muy bajo ruido bajan a 38, y con las dos, a ninguna. En la prueba del 14 de octubre, Claude armó a 30 vecinos con el censo de Quilicura en unos 30 segundos: 27 en contra sin medidas y 7 con las dos. Con el ruido resuelto, lo que más pidieron fue publicar cuánta agua usa, lo mismo que pidieron en 2024 las organizaciones vecinales de verdad: es una pista, no una prueba. Ya hablan como Quilicura: un operario haitiano de turno de noche, la directora de un jardín con 80 niños, una jubilada que se acuerda del bosque seco de Google. Censo 2024, INE · pantallas, FHWA

Proyección

Parte por los data centers, el conflicto más urgente, y sigue con líneas eléctricas, parques eólicos y solares, minas, desaladoras, vivienda y obras públicas, en cualquier país. El gemelo de fuego y la evacuación de la ronda 2 quedan como módulos del mismo motor.

Lo que falta probar

Que los vecinos simulados acierten: comparar sus reclamos con las observaciones ciudadanas reales de proyectos ya evaluados en el SEIA, que son públicas, partiendo por los data centers de Santiago. En UC Riverside la respuesta cambió según el modelo de IA, así que hay que medirlo antes de venderlo.

Que un ingeniero acústico revise el ruido con el espectro de cada equipo, porque el zumbido grave pesa más de lo que mide el dB(A): en Spotsylvania, Virginia, a los data centers ya les fijan límite también en dB(C). Y cuidar que el gemelo sea público y neutral, porque si lo usa solo la empresa la comunidad no le va a creer. Ramboll para Kettler, 2026

Ronda 2 · 14 de octubre de 2026, madrugada

La escalera de los seguros

Buscaba plata privada en aseguradoras y bancos. Quedó chica: pocos compradores en Chile, que compran lento. Sus piezas sirven como módulos del ensayo del barrio.

La escalera

Cinco ideas, de la que se puede vender ya a la más potente. Cada una se para sobre la anterior: el informe de una casa, por miles, es una cartera; la cartera muestra que el riesgo es del barrio y no de cada casa; el riesgo de un barrio, medido antes y después, se vuelve inversión; y el motor que mide todo eso sirve para simular cualquier futuro.

  1. Escalón 1El informe de una casaPagan aseguradoras y corredores
  2. Escalón 2La cartera enteraPagan bancos y aseguradoras
  3. Escalón 3El seguro de barrioPagan los vecinos, el banco y la aseguradora
  4. Escalón 4La prevención que se paga solaPagan quienes se ahorran el desastre
  5. Escalón 5El simulador de futurosPaga quien debe decidir

Escalón 1 de 5, se puede vender ya

El informe de una casa

Una aseguradora o un corredor escribe una dirección y en un minuto tiene el gemelo de esa casa: en cuántos de 64 incendios simulados la alcanza el fuego, por dónde llega, cuánto baja si despeja la casa, su cuadra o el barrio, y un link para mandarle el informe al dueño. Con eso puede asegurar casas que hoy rechaza o cobra a ciegas, y cobrarle menos a la que se protege.

Ver el informe de una casa de Rodelillo
El problema

En Chile, cerca de una de cada tres viviendas tiene seguro con cobertura de incendio, y no todas las pólizas cubren aluvión. Emol, 9 de octubre de 2026

En Latinoamérica el seguro cubre entre 8 y 9 % de las pérdidas por catástrofes, contra cerca de 40 % en Norteamérica; la brecha de la región rondó los US$ 35.000 millones en 2025. Swiss Re Institute vía Portafolio · Swiss Re sigma vía actuary.info

En California, State Farm dejó de vender seguros de hogar nuevos en mayo de 2023 y Allstate ya había parado en 2022. En septiembre de 2026 las dos pidieron volver; State Farm, solo para casas que cumplan el estándar de preparación ante incendios de IBHS. La aseguradora vuelve cuando la mitigación se puede verificar. Departamento de Seguros de California, 2023 · ABC7 · Departamento de Seguros de California, 2026

Hoy y con IA
Hoy, sin IALa aseguradora cobra por comuna o por zona, sin mirar el cerro, la casa vecina ni el pasto, y en las zonas de más riesgo simplemente no vende.
Con IALa IA lee la foto satelital para saber qué puede arder en cada tramo de 5 metros, mide la distancia entre muros, corre 64 incendios con vientos de verano y explica tres acciones a la medida de esa casa, en palabras simples.
Qué cambiaLa aseguradora puede vender donde hoy se retira, con precio por casa y condicionado a acciones que se verifican, que es justo lo que pidió State Farm para volver a California.
Lo más parecido

Stand Insurance arma un gemelo de cada casa, simula la física del fuego y descuenta si el dueño mitiga; levantó US$ 30 millones en diciembre de 2024 y US$ 35 millones en octubre de 2025. Es lo más cercano, solo en Estados Unidos. ZestyAI tiene un gemelo por edificio y su modelo de incendio, con una Serie B de US$ 33 millones; Moody's anunció la compra de CAPE Analytics, que puntúa casas desde imágenes, en enero de 2025. Pulse 2.0 · Insurance Journal · ZestyAI · Carrier Management

El rival probable en la región es Technosylva, de origen español: simula incendios para PG&E y CAL FIRE y compró KatRisk, que hace modelos para aseguradoras. TA Associates

En la región, Satellites on Fire, de Argentina, detecta incendios por satélite, vende a forestales y levantó US$ 2,7 millones en abril de 2026; con AON prepara un seguro paramétrico. Detecta el fuego cuando ya partió, no mide el riesgo de cada casa. Infobae

Un informe casa por casa con plan de mitigación para incendio de interfaz y aluvión en Latinoamérica: no encontré. Falta una búsqueda dedicada de competidores en la región, que es lo primero que va a preguntar un fondo.

Quién paga

Aseguradoras y corredores, por informe o por licencia. El canal grande es el banco hipotecario: en el terremoto del norte de 2014, el 74,1 % de las denuncias de vivienda venía de seguros asociados a un crédito hipotecario. SVS, 2014

El primer cliente puede ser una forestal: Arauco gastó US$ 64 millones en prevención y combate en la temporada 2025-2026, con 40 aeronaves, y saber qué barrios vecinos a sus predios están más expuestos le cuesta poco al lado de eso. Radio Agricultura

Lo que ya está

La demo calcula en segundos el riesgo de las 305 casas de Rodelillo, con el informe de cada una, sus tres acciones a la medida y un link para mandarlo.

Lo que falta probar

Que el puntaje anticipe siniestros reales: correrlo sobre los barrios del incendio de Viña del Mar de 2024 y comparar con las casas que de verdad se quemaron. Un fondo va a pedir eso y un piloto pagado. El modelo de fuego de la demo es simplificado y hay que calibrarlo con especialistas.

Escalón 2 de 5, el mismo informe por miles

La cartera entera

Un banco o una aseguradora sube su cartera completa, miles de direcciones, y recibe el riesgo físico de cada casa frente a fuego, barro y tsunami, la pérdida esperada de toda la cartera y cuánto baja con cada mitigación. Es lo que necesita para prestar y asegurar en zonas de riesgo sin retirarse de ellas.

Por qué ahora

La NCG 461 de la CMF, de 2021, ya pide a bancos y aseguradoras divulgar sus riesgos de cambio climático en la memoria. La NCG 519 adopta las normas NIIF S1 y S2, que incluyen los riesgos físicos, y se aplica desde 2027 con datos de 2026; no verificamos a qué entidades alcanza. La CMF anunció en 2024 que llevará el riesgo climático a su regulación prudencial. CMF, NCG 461 · CMF, NCG 519 · IFRS S2 · CMF, 2024

No encontramos una norma vigente que obligue a medir el riesgo físico casa por casa: la demanda viene de la divulgación, de los reaseguradores y de no perder la cartera, no de una multa.

Hoy y con IA
Hoy, sin IAMapas de amenaza por comuna o modelos de catástrofe extranjeros, con poca resolución para un cerro de Valparaíso.
Con IAEl informe de una casa corrido sobre miles de direcciones: foto, relieve, casas vecinas e incendios simulados para cada una, y la suma de toda la cartera.
Qué cambiaEl banco sabe cuánto de su cartera está en riesgo y dónde, y puede exigir o financiar mitigación en vez de retirarse.
Lo que vale

Jupiter Intelligence levantó una Serie C de US$ 54 millones en 2021 y First Street suma US$ 46 millones, ambos con riesgo climático físico de activos; XDI se alió con Morningstar en junio de 2026. ICEYE, que vende datos de inundación desde satélites radar, levantó 450 millones de euros en junio de 2026 a una valorización de 10.000 millones de euros. Global Venturing · Reinsurance News · Morningstar · Raising.fi

Un modelo de cartera que simule cada casa con sus vecinas en barrios latinoamericanos: no encontré.

Quién paga

Bancos hipotecarios, aseguradoras, reaseguradoras y fondos inmobiliarios, por licencia anual según el tamaño de la cartera.

Lo que falta probar

Cubrir el país: detectar en la foto las casas que OpenStreetMap no tiene, relieve de mejor resolución y las capas de barro y tsunami. Y que un banco entregue una muestra de su cartera para un piloto.

Escalón 3 de 5, de vender datos a mover la plata

El seguro de barrio

En el gemelo de Rodelillo aparece algo que cambia el negocio: en las 142 casas más expuestas, despejar alrededor de una casa sola le baja el riesgo 3 puntos en promedio; si despeja su cuadra, 7; si despeja el barrio entero, 26. El fuego llega por las casas vecinas y por las brasas, así que el riesgo es del barrio. Entonces el seguro se vende por barrio: los vecinos hacen las obras juntos, verificadas por foto y satélite, la prima baja para todos y un banco presta para las obras con una cuota que se paga con lo que baja la prima.

Ver una casa sola, con su cuadra y con su barrio
La evidencia

En el gemelo, que es un modelo simplificado, las 142 casas de Rodelillo con 70 % o más de probabilidad promedian 85,5 %. Si cada una despeja sola sus 30 metros, bajan a 82 %; si despeja su cuadra, a 78 %; si despeja todo el barrio, a 59 %.

Afuera se ve lo mismo. En los incendios de Los Ángeles de 2025, con más de 30.000 estructuras, el 54 % de las casas con cuatro medidas quedó sin daño, contra el 36 % de las que tenían una sola. Resources for the Future concluyó en diciembre de 2025 que en California los descuentos por mitigar son chicos frente al costo de las obras, en parte porque el fuego pasa de casa en casa y el combustible es de todos, lo que debilita el vínculo entre lo que hace cada hogar y la pérdida de la aseguradora. IBHS vía Insurance Business · Resources for the Future

IBHS lanzó el 9 de junio de 2026 un estándar de barrio para frenar el fuego de casa en casa, pero no aplica si menos del 90 % de las casas está a 10 pies, unos 3 metros, o más de la vecina. En Rodelillo, según las plantas de OpenStreetMap, lo están 125 de 305: los barrios densos de Chile quedan fuera del estándar justo donde el riesgo es más de todos. IBHS · Wildfire Prepared

Cuánto se descuenta hoy

En las 15 mayores aseguradoras de California, con el 83 % del mercado, una medida suelta vale cerca de 0,5 % de descuento y el descuento total máximo va de 3 % a 28 %. En Alabama, los techos FORTIFIED tuvieron entre 55 % y 74 % menos siniestros en el huracán Sally, y la ley obliga a descontar hasta la mitad de la parte de viento de la prima: cuando el efecto se mide, el descuento crece. Insurance for Good · AP vía KSAT

Hoy y con IA
Hoy, sin IACada casa se certifica sola, con una visita, y el descuento es chico porque la aseguradora no sabe cuánto pesan las casas de al lado.
Con IAEl gemelo mide el efecto de cada obra sobre el barrio entero con miles de incendios simulados, y verifica por foto y satélite que se hizo.
Qué cambiaEl precio se fija por barrio y el descuento puede ser grande, porque se mide justo lo que hoy es incierto: el fuego que pasa de casa en casa.
Lo más parecido

Tahoe Donner, en California, aseguró en 2025 más de 1.300 acres de bosque y pistas de esquí con una póliza que reconoce décadas de raleo: la prima quedó cerca de 40 % más baja que sin esa prevención, pero no asegura casas. RockRose Risk lleva los registros de mitigación de cada casa a 27 aseguradoras y levantó US$ 12,5 millones en agosto de 2026. E&E News · Insurance Business

En Chile hay hipotecas verdes por eficiencia energética, como la de BCI desde 3,72 %; con descuento por mitigar incendio o aluvión, no encontré. El Mostrador

Un seguro vigente que cubra las casas de un barrio entero, condicionado a las obras verificadas de los vecinos: no encontré. Existe como propuesta, el seguro comunitario de catástrofes que contrata una municipalidad o un grupo de vecinos para todas las casas de un lugar, que estudia Guy Carpenter. Guy Carpenter

Quién paga

Los vecinos pagan una prima más baja; un banco presta para las obras y la cuota se paga con lo que baja la prima; la aseguradora paga menos siniestros y vuelve a vender donde hoy no vende. Nosotros cobramos por medir y verificar.

Lo que falta probar

Que la rebaja alcance para pagar las obras: en California, por casa, no alcanza; la apuesta es que, medido por barrio, el número cambie. Además, una aseguradora que firme el producto y lo deposite en la CMF, y el diseño legal de un seguro colectivo de barrio.

Escalón 4 de 5, el riesgo evitado como inversión

La prevención que se paga sola

Un fondo adelanta la plata para prevenir en un cerro completo, y le pagan después quienes se ahorran el desastre: aseguradoras y reaseguradoras, eléctricas cuyas líneas pueden encender incendios y forestales que colindan con barrios. El gemelo mide el riesgo antes y después con miles de incendios simulados y lo verifica por satélite y por foto, como se verifican los créditos de carbono; cada casa protegida queda como riesgo evitado y certificado.

La plata que ya existe

En 2025 se emitió un récord de más de US$ 25.600 millones en bonos catastróficos, y en 2026, al 3 de agosto, US$ 5.183 millones en bonos con riesgo de incendio forestal. El mercado voluntario de carbono transó US$ 535 millones en 2024: por nuestra cuenta, la plata del riesgo es unas 48 veces la del carbono. Artemis, 2025 · Artemis, 2026 · Ecosystem Marketplace vía Reccessary

En 2023, fondos especializados en riesgo de seguros compraron el 76 % de un bono catastrófico de terremoto para Chile, parte de una cobertura de US$ 630 millones: el capital privado ya compra riesgo chileno. Banco Mundial

El precedente

El Forest Resilience Bond de Blue Forest juntó US$ 4 millones privados para ralear bosque en la cuenca del Yuba, en California, y los devolvió con 4 % anual a los inversionistas comerciales; entre ellos estaba la aseguradora CSAA. El segundo bono es de US$ 25 millones. Ojo: la empresa de agua pagó montos fijos, no ligados al resultado. ImpactAlpha, 2023 · ImpactAlpha, 2021 · Yuba Water

La pieza que falta

El bono de resiliencia, que devuelve parte del cupón cuando una obra baja la pérdida esperada, lo propusieron re:focus, Swiss Re y RMS en 2015, y no encontré ninguna emisión. Los créditos de resiliencia son una propuesta de Duke de 2024, sin un mercado funcionando. A los dos les falta lo mismo: medir y verificar el riesgo evitado casa por casa. En carbono, la medición fija el precio: el gas de vertedero subió 35 % cuando sus créditos fueron aprobados por el organismo que certifica su calidad. Canadian Underwriter · Duke · Forest Trends

Hoy y con IA
Hoy, sin IALa prevención se paga con presupuesto público o con la plata de la forestal, sin saber cuánto riesgo evitó cada peso.
Con IAEl gemelo mide el riesgo antes y después de cada obra con miles de incendios simulados y lo verifica por satélite y por foto; el riesgo evitado queda certificado casa por casa.
Qué cambiaLa prevención se vuelve inversión: un fondo la adelanta y le pagan quienes se ahorran el siniestro.
Quién paga

Aseguradoras y reaseguradoras que se ahorran siniestros, el emisor de un bono catastrófico que baja su cupón, forestales y eléctricas. Arauco gasta US$ 64 millones por temporada en prevención y combate; PG&E quebró en 2019 con pasivos por incendios que podían superar los US$ 30.000 millones, y Hawaiian Electric pone cerca de US$ 2.000 millones del acuerdo por Maui. Radio Agricultura · Insurance Journal, 2019 · Insurance Journal, 2024

Lo que falta probar

Cobrar. El ahorro es contrafactual y depende de incendios que no se sabe si van a pasar, el dueño puede cambiarse de aseguradora y el único precedente que devolvió la plata lo hizo con pagos fijos. Por eso este escalón llega después de los datos medidos en los escalones 1 a 3.

Escalón 5 de 5, lo más potente

El simulador de futuros

El mismo motor, abierto a cualquier lugar y a cualquier pregunta: qué pasa si entra un incendio con viento norte, si llega un tsunami de diez metros, si se corta el puente o si se construye este edificio. Una IA entiende la pregunta en palabras simples, arma el lugar real y corre miles de futuros con personas simuladas que deciden por sí mismas. Aseguradoras, mineras, inmobiliarias, eléctricas y ciudades pagan por probar una decisión antes de tomarla.

Ver la evacuación simulada de Rodelillo
La plata que ya se mueve

Simile, la empresa de los autores de Smallville, el pueblo simulado de Stanford, levantó US$ 100 millones en febrero de 2026 y más de US$ 200 millones en julio, a una valorización de US$ 2.000 millones. Simula personas para CVS, Gallup, Deloitte y Banco Itaú. SiliconANGLE · Unite.AI

World Labs, de Fei-Fei Li, levantó US$ 1.000 millones en febrero y AMD acordó comprarla por cerca de US$ 8.200 millones el 28 de septiembre de 2026. Decart levantó US$ 300 millones en mayo y Odyssey US$ 310 millones en junio, valorizada en US$ 1.450 millones. Yahoo Finance · Data Center Knowledge · The Next Web · TechCrunch

Placer.ai, que mide por dónde se mueve la gente para decidir dónde abrir un local, se valorizó en US$ 1.500 millones en 2024 con más de US$ 100 millones de ingresos anualizados. DevX

Hoy y con IA
Hoy, sin IASimulaciones de evacuación o de tráfico hechas a mano por consultoras, para un solo escenario, que tardan meses y no se recorren.
Con IALa IA entiende la pregunta en palabras simples, arma el lugar real con sus datos y le da a cada persona simulada una conducta propia. La demo ya mueve a cerca de 470 personas por las calles y escaleras reales de Rodelillo; el paso siguiente es que cada una decida con un modelo de lenguaje, como en Smallville.
Qué cambiaUna decisión cara, un plan de evacuación, una servidumbre eléctrica o un edificio nuevo, se prueba en mil futuros antes de tomarla, y se recorre en el celular.
Lo más parecido

Simile simula personas, pero sin lugar. Genie 3 de Google arma mundos desde Street View, solo en Estados Unidos y como prototipo de sesiones de 60 segundos. Los modelos de mundo arman paisajes que parecen reales, sin ser el lugar real ni correr fuego o agua. Pulse 2.0 · Techloy

Un simulador de barrios latinoamericanos reales, con su relieve, sus calles, sus riesgos y miles de personas que deciden: no encontré.

Quién paga

Aseguradoras y reaseguradoras para probar escenarios, mineras y eléctricas para sus planes de emergencia, inmobiliarias para mostrar cómo cambia un barrio con un edificio, y el comercio para decidir dónde abrir. Como referencia de precio, Google cobra entre US$ 2,40 y US$ 6 por cada mil cargas de su ciudad en 3D. Google Maps Platform

Por qué no lo copian

Por los datos de los escalones 3 y 4: qué hizo cada barrio y qué pasó después, medido casa por casa. Un laboratorio de modelos de mundo puede dibujar un cerro de Valparaíso; no sabe cuáles casas despejaron ni cómo evacuó la gente.

Lo que falta probar

Que las conductas simuladas se parezcan a las reales, comparándolas con evacuaciones documentadas como la de Viña del Mar en 2024 o el tsunami del 27F, y pasar de un barrio a una ciudad.

A quién mostrárselo

Plata privada que ya invirtió en algo parecido, con el caso y la fuente. La inversión climática en la región pasó de US$ 211 millones en 2024 a US$ 447 millones en 2025, según PitchBook citado por Dalus. Dalus Capital

Fondos en Latinoamérica

  • Dalus Capital, México. Lideró los US$ 2,7 millones de Satellites on Fire en abril de 2026, tiene a la chilena Enerlink y abrió una línea de riesgo climático en su radar 2026. Infobae · Dalus
  • Kaszek, Argentina y Brasil. Invierte en seguros con IA: Azos, Segura y Crabi entre 2025 y 2026; todavía no en riesgo climático. Insurtech Brasil · Bloomberg Línea
  • Antom.la, Argentina. Entró a Satellites on Fire y lideró Eirú, que hace gemelos digitales de ecosistemas; prepara un segundo fondo, según su propio boletín. Antom
  • Kayyak Ventures, Santiago. En mayo de 2026 respaldó una startup de IA para minería de los fundadores de Spike. Ecosistema Startup

Aseguradoras que invierten

  • Avanta Ventures, de la aseguradora CSAA, que también puso plata en el Forest Resilience Bond. Invirtió en Delos, seguro de incendio para casas, en 2023. Global Venturing
  • Liberty Mutual Strategic Ventures y Tokio Marine Future Fund. Entraron a la Serie B de US$ 44 millones de Pano AI, que detecta incendios con IA, en junio de 2025. Insurance Journal
  • RLI, aseguradora de Estados Unidos. Hizo una inversión estratégica en Kettle, que asegura riesgo de incendio con datos de cada propiedad, en febrero de 2026. Beinsure
  • Munich Re Ventures dejó de invertir directo en startups en octubre de 2025. Insurance Business

Fondos de clima y resiliencia

  • Congruent Ventures. Colideró en agosto de 2026 los US$ 12,5 millones de RockRose Risk, que junta la evaluación de cada casa, las obras de mitigación y el seguro; también está en Pano AI. Reinsurance News
  • Convective Capital. Cerró en mayo de 2026 un fondo de US$ 85 millones para resiliencia ante desastres; tiene a Stand en su cartera. TechCrunch
  • Pale Blue Dot. Entró a la Serie A de US$ 18 millones de Climate X, que mide el riesgo de cada activo y el retorno de 22 medidas de adaptación, en 2024. Climate X

Cliente que invierte y programas

  • CMPC Ventures. Fondo de US$ 100 millones de la forestal CMPC para startups chilenas e internacionales, desde diciembre de 2023; CMPC ya monitorea incendios por satélite con OroraTech. CMPC Ventures · CMPC
  • Lloyd's Lab, del mercado de seguros Lloyd's de Londres. Programa de 10 semanas; su cohorte 18 recibe postulaciones del 9 de diciembre de 2026 al 17 de enero de 2027. Lloyd's
  • Platanus, Santiago. US$ 200 mil por el 7 %, tres meses y un día de demostración; en su cartera visible no hay clima ni seguros. Platanus

Cómo subir la escalera

Un fondo no paga por el gemelo en 3D, paga por un puntaje que acierta. Con solo una demo va a pedir dos cosas: prueba de que el puntaje anticipa siniestros reales y un piloto pagado.

  1. Probar que acierta. Correr el gemelo sobre los barrios del incendio de Viña del Mar de 2024 con el catastro de casas quemadas, y medir cuántas de las que marcó en riesgo alto se quemaron de verdad.
  2. Un piloto pagado. Con una forestal, el informe de las casas vecinas a sus predios; o con una aseguradora, 20 direcciones de su cartera comparadas con su tarifa. Cobrado, aunque sea poco.
  3. Mostrarlo a los tres primeros. Dalus Capital, que ya financió lo más parecido de la región; Congruent Ventures, que apostó por la mitigación que baja la prima con RockRose; y CMPC Ventures, que es cliente y fondo a la vez.
  4. La primera cartera. Entre 5.000 y 10.000 direcciones de un banco o una aseguradora de la Región de Valparaíso, con la pérdida esperada de toda la cartera.
  5. El primer barrio que se protege junto. Con un banco y una aseguradora, medido antes y después. Es la prueba del escalón 3 y el primer dato del 4; el 5 es la visión que se cuenta en la ronda.

Ronda 1 · 13 de octubre de 2026, 22:10

Las cuatro ideas de partida

Suponían que pagaba el Estado o un municipio. La primera pasó a ser el escalón 1 de la escalera; las otras quedan como capas del mismo gemelo.

Idea 1 de 4, por fuerza

Gemelo de riesgo para cada casa

Cada casa en zona de riesgo recibe en el celular un gemelo caminable de su entorno, hecho con su relieve, su foto satelital y las casas de al lado. Muestra cómo llega el fuego con el viento de verano y qué tres acciones cambian el resultado; la IA revisa por foto que se hicieron y emite el certificado que la Ley de Incendios va a exigir. Si el cerro se quema, el mismo gemelo avisa por dónde bajará el barro con las lluvias.

Ver el gemelo de fuego de Rodelillo
El problema

En febrero de 2024, el incendio de Viña del Mar y Quilpué dejó 134 muertos identificados al 23 de febrero y 6.974 casas totalmente quemadas. SML vía Emol · Minvu y Senapred vía El Dínamo

La interfaz entre ciudad y bosque suma 890.884 edificaciones, el 6,5 % de las viviendas del país; no pudimos abrir el estudio completo. Gelabert y otros, 2026

La CMF registró 1.055 siniestros denunciados al 20 de febrero de 2024 y Fitch estimó pérdidas cercanas a US$ 1.000 millones, con poca gente asegurada. CMF · Fitch vía DF

El 8 de octubre de 2026, el aluvión de San Carlos de Apoquindo bajó por la Quebrada Honda, quemada casi entera desde el incendio del 29 de diciembre de 2025. maqueta y análisis de esta semana

La evidencia

En San Diego, comparando 1.000 casas quemadas con 1.000 en pie, el despeje útil alrededor de la casa va de 5 a 20 metros y más allá de 30 no suma. Con 40.000 casas, la forma de construir pesa más que la distancia. Por eso el gemelo propone acciones de los dos tipos: despejar y reforzar la casa. Syphard, Brennan y Keeley, 2014 · Syphard y Keeley, 2019

Hoy y con IA
Hoy, sin IAFolletos para limpiar el entorno, visitas técnicas a pocas casas y simulaciones de fuego que solo usan expertos, a escala de cerro.
Con IAEl gemelo de cada casa se arma solo, en segundos, con datos abiertos. La IA lee la foto satelital para saber qué arde, simula el fuego para esa casa, explica tres acciones en palabras simples y revisa las fotos que manda el dueño.
Qué cambiaLa prevención se mide casa por casa y se puede pagar por resultado. Como el riesgo de una casa depende de las de al lado, el sistema coordina la cuadra entera; ahí sirve el mediador de grupos para acordar el cortafuego común.
A los 12 meses

Un piloto en un cerro de unas 300 casas: el gemelo de cada una, cuántas hicieron sus acciones verificadas por foto y el riesgo medido antes y después. Un protocolo de certificado listo para cuando se vote la ley y un convenio con un municipio o una aseguradora.

Lo más parecido

Stand Insurance, en Estados Unidos, arma un gemelo de la casa y su terreno, simula el fuego y cotiza el seguro como si las mejoras estuvieran hechas; es lo más cercano, sin recorrido caminable ni certificado. Freethink

IBHS Wildfire Prepared Home certifica casas por tres años con revisión anual por fotos, en 14 estados. Technosylva simula hasta 100 incendios alrededor de cada propiedad para aseguradoras. Firemaps hace un modelo 3D con dron y una red de contratistas. Zesty.ai da un puntaje de riesgo con imagen aérea. Firewise USA reconoce más de 2.900 comunidades. En Chile, el programa Comunidad Preparada de CONAF llegó a 314 comunidades en 2025, con trabajo comunitario y sin gemelo. IBHS · Technosylva · Firemaps · Zesty.ai · Ministerio del Interior

La combinación completa (gemelo caminable de cada casa, tres acciones, revisión por foto, certificado y pago por resultado), y cualquier cosa parecida en Chile: no encontré.

Quién paga

La Ley de Incendios (boletín 16.335-14) terminó su Comisión Mixta el 9 de octubre de 2026: obliga a dueños públicos y privados en zonas de riesgo a limpiar vegetación y hacer cortafuegos, y falta votarla en ambas salas. Cuando rija, cada dueño tendrá que demostrar que cumplió; el certificado es esa prueba. Senado

Pueden pagar el dueño, el municipio, SERNAFOR (Ley 21.744, operaría desde mayo de 2027) o una aseguradora que descuente la prima, como obliga California con su norma Safer from Wildfires (descuentos de 4 % a 40 %, sin verificar en el documento original). El pago por resultado ya se probó a escala de cuenca con el Forest Resilience Bond en Yuba, con unos US$ 4 millones privados. Ley 21.744 · WRI

Lo que falta probar

Que la gente haga las acciones después de ver arder su casa en el gemelo. Calibrar el modelo de fuego con especialistas: el de la demo es simplificado. Completar las casas que OpenStreetMap no tiene, con el catastro o detectando techos en la foto. Y el diseño legal del certificado.

Idea 2 de 4, por fuerza

Camina el proyecto antes de opinar

La IA lee el estudio de impacto ambiental completo de un proyecto y arma su gemelo en el lugar real. La comunidad lo recorre en el celular, deja observaciones ancladas en el mapa, y la IA las agrupa en observaciones formales para la participación ciudadana.

El problema

Un estudio de impacto ambiental demoró en promedio 1.124 días en 2025. El 13,52 % de esos estudios llega a tribunales, contra el 1,8 % de las declaraciones. El 4,2 % de los proyectos calificados está judicializado, pero suma el 19,1 % del monto. Un solo proyecto recibió 15.993 observaciones, algunas de dos palabras. SEA vía Reporte Minero · Sofofa · CPC · Ex-Ante

Hoy y con IA
Hoy, sin IAMiles de páginas técnicas y fotomontajes que encarga el titular. La gente opina sin entender, o con dos palabras.
Con IALeer y ordenar documentos larguísimos, lo más difícil que la IA hace bien, y reconstruir el proyecto en 3D sobre su relieve real. Después, agrupar miles de observaciones por tema y por lugar.
Qué cambiaLa participación se vuelve informada y comparable: menos observaciones vacías y, con suerte, menos juicios.
A los 12 meses

Tres proyectos piloto con una consultora o con el SEA, midiendo la calidad de las observaciones y los tiempos de respuesta.

Lo más parecido

La realidad virtual del parque eólico Inch Cape se usó en consultas en 2017. VU.CITY con Commonplace junta vistas 3D y comentarios con pin. Social Pinpoint y Maptionnaire ponen pines sobre mapas planos. CommentNEPA clasifica comentarios con IA. La combinación completa: no encontré. AEC · PNNL

Quién paga

Los titulares, por la demora y el riesgo judicial, y el SEA, que está obligado a hacer participación ciudadana. La reforma Evaluación Ambiental 2.0 sigue en la Cámara. Reporte Minero

Lo que falta probar

La neutralidad: si paga el titular, la comunidad puede desconfiar. Y modelar bien proyectos grandes y complejos.

Idea 3 de 4, por fuerza

La ruta de evacuación, caminada

Cada colegio y barrio costero recorre en 3D su ruta de evacuación con la inundación real de las cartas del SHOA, y miles de personas simuladas evacuando muestran dónde se tranca la ruta.

El problema

296.531 personas viven expuestas en 22 comunas según las cartas del SHOA y el Censo 2017; en Talcahuano es el 42,7 % de la población. Más de 800.000 personas viven bajo los 30 metros entre Valparaíso y Concepción. El tsunami del 27F dejó 156 muertos y 25 desaparecidos. La Tercera · CIPER · Fiscalía vía SciELO

Hoy y con IA
Hoy, sin IAUn simulacro al año y mapas en papel.
Con IAMiles de personas simuladas en las calles reales, con la inundación real, y el recorrido en primera persona para cada curso.
Qué cambiaEl municipio sabe dónde faltan escaleras y señales, y cada curso practica su propia ruta.
Lo más parecido

Hay investigación con agentes en las rutas reales de Iquique y pilotos de realidad virtual en Tauranga (Nueva Zelanda) y Cilacap (Indonesia). Un producto por colegio con carta del SHOA y multitud simulada: no encontré. Cienfuegos y otros, 2024

Quién paga

SENAPRED, el Plan Integral de Seguridad Escolar del MINEDUC y los municipios; no alcanzamos a verificar norma ni presupuesto.

Lectura

Es la menos cubierta por competidores y usa el mismo motor que la primera: entra como otra capa del mismo gemelo de riesgo.

Idea 4 de 4, por fuerza

Recorre el terreno antes de comprar

Desde el link de un aviso de parcela, el gemelo con el relieve real, el sol de invierno y de verano, las sombras de los cerros, el riesgo de fuego o inundación y la vista desde donde iría la casa.

El problema

El Censo 2024 contó 1.716 conjuntos de parcelas de agrado, y sus viviendas pasaron de 62.042 a 88.189 entre 2017 y 2024. El caso Mundo Parcelas suma más de 400 denunciantes y al menos 38 querellas. Minvu · CIPER

Lo más parecido

Land id (solo Estados Unidos), Shadowmap para sol y sombra, y First Street para el riesgo climático en avisos; Zillow lo sacó de sus avisos en noviembre de 2025. Land id · Shadowmap · RISMedia

Lectura

Es útil y tiene mercado, pero es una aplicación más: no cambia un sistema. Sirve como producto de entrada o como una función del gemelo de riesgo.